つみたてNISA歴2年を過ぎた皮算用です。
つみたてNISAでの積立方法遍歴は1.→3.と変わってきました。
- 毎日積立
- 月1回クレジットカード積立
- 年初一括積立←new
つみたてNISAは楽天証券で行っています。
楽天カードによる毎月積立が楽天ポイント獲得には有利なのですが、複利の恩恵を最大限利用するために年初一括積立に変更しました。
自分の分だけです。
夫の分は『毎月クレジットカード積立』のままです。
楽天証券でつみたてNISAを年初一括積立に変更するには
既につみたてNISAを行っている場合は注文の解除が必要です。
新しく年初一括積立を行いたいので、このままだと旧注文＋新注文でつみたてNISAの上限を超えてしまうからです。
次の1月から年初一括積立にしたいの！今年はこのままクレジットカード積立でいたい。
なんて場合は11月末～12月中に行うと良いです。
※注文の反映カレンダーは楽天証券の積立注文の下部にあります。
つみたてNISAで年初一括積立できる金額
投資信託の買付けは『100円以上1円単位』なので最低でも毎月100円ずつ(年間1,200円)の積立です。年初一括積立できる上限額は398,800円です。
つみたてNISAなので『積立』ないとダメなのよー。
注文方法
- 通常注文
- 積立注文
積立注文からでもつみたてNISA口座の積立注文に行けますが、普通につみたてNISA用の注文からのが手っ取り早いです。
楽天証券のクレジットカード積立の上限額は月5万円なので年初一括積立分(398,800円)には使えません。
月1積立の100円に利用することはできます。
つみたてNISAで複数の投資信託に積立てるならば、それぞれの金額を割り振ります。
私は2種類の投資信託なので均等に20万円ずつとしました。
いつまでに設定すれば年初一括積立できる？
引落方法を『証券口座』にしておくと最短で翌日買付けとなります。
ただ、12月31日に設定して1月買付けできるかは各人でご確認ください。
※注文の反映カレンダーは楽天証券の積立注文の下部にあります。
クレジットカード積立でポイントをもらいたい！
クレジットカード積立分のポイント獲得できなくてもったいない・・・。
なんて場合はつみたてNISA口座では買付けできませんが、他口座で買付けできます。
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