【ディーツ簡便法】2013年からの投資成績を計算してみた

2013年から個別株投資をはじめました。

投資自体は、タコ足投資信託を2005年からはじめました(´∩ω∩｀)

個別株開始が2013年からです。

先日『ディーツ簡便法』なるものの存在を知り、2013年からの投資成績をまとめることとしました。

投資成績では『修正ディーツ法』というものが使われます。

単純に『年初来成績』だけでよければ計算式はもっと簡単です。ディーツ簡便法と呼ばれているそうです。

年初来成績=(現在資産ー昨年末資産ー今年の入金分)/(昨年末資産＋今年の入金分の半分)

ディーツ簡便法での2013年からの年初来成績

この3つが評価額に含まれています。iDeCoはカウントしていません。

2013年・・・111.71%(29.60%)
2014年・・・33.44%(11.39%)
2015年・・▽11.13%(▽0.73%)
2016年・・・14.14%(9.54%)
2017年・・・17.33%(19.42%)
2018年・・・▽4.68%(▽6.24%)
2019年・・・13.16%(28.88%)
2020年・・・13.26%(16.26%)
2021年・・・29.73%(26.89%)
2022年・・・▽3.23%(▽19.24%)

マイナスの年もありますがなかなか順調に増えています。( )内はS＆P500の成績です。

対S＆P500だと6勝4敗です。

「S&P500に買ったか負けたか考えるならS&P500に投資でいいんじゃ・・・」と考えたので2020年、2021年と個別株のほとんどを処分しました。ポートフォリオをS＆P500寄りに持っていきました。

楽天証券でのポイント付与が弱くなったのでメイン証券会社をSBIに変更しました！

投資信託の移管手数料はキャッシュバックされるのでそれも移管の決め手でした。

皮算用

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UFJ銀行でも投資信託の積立をはじめました。こちらはポンタポイントがもらえるので→auカブコム証券で投資信託をポンタで買っています。年末に売って現金化します。