【ディーツ簡便法】2013年からの投資成績を計算してみた

2013年から個別株投資をはじめた皮算用です。

投資自体は、タコ足投資信託を2005年からはじめました(´∩ω∩｀)

投資初心者がリーマンショックという大暴落を切り抜けられた理由

2005年に毎月分配の投資信託を100万円分買いました。その後リーマンショックにあいました。

kawazanyo.com

2018.05.21

本格的に投資と向き合ったのが2013年からでした。

先日『ディーツ簡便法』なるものの存在を知り、2013年からの投資成績をまとめることとしました。

https://shiromaru-blog.com/performance/dietz/

shiromaru-blog.com

投資成績では『修正ディーツ法』というものが使われます。

単純に『年初来成績』だけでよければ計算式はもっと簡単です。ディーツ簡便法と呼ばれているそうです。

ディーツ簡便法 - Wikipedia

ja.m.wikipedia.org

年初来成績=(現在資産ー昨年末資産ー今年の入金分)/(昨年末資産＋今年の入金分の半分)

ディーツ簡便法での2013年からの年初来成績

1. 特定口座
2. NISA口座(2021年～)
3. つみたてNISA口座(2018年～2020年)

この3つが評価額に含まれています。iDeCoはカウントしていません。

• 2013年・・・55.73%(29.60%)
• 2014年・・・32.15%(11.39%)
• 2015年・・▽11.70%(▽0.73%)
• 2016年・・・12.61%(9.54%)
• 2017年・・・18.24%(19.42%)
• 2018年・・▽4.67%(▽6.24%)
• 2019年・・・12.08%(28.88%)
• 2020年・・・11.90%(16.26%)
• 2021年・・・27.11%(26.89%)
• 2022年・・▽3.30%(▽19.24%)

マイナスの年もありますがなかなか順調に増えています。( )内はS＆P500の成績です。

対S＆P500だと6勝4敗です。

2020年、2021年とポートフォリオをS＆P500寄りに持っていきました。

S&P 500 Historical Annual Returns

Interactive chart showing the annual percentage change of the S&P 500 index back to 1927. Performance is calculated as the % change from the last trading day o...

www.macrotrends.net

後書き

楽天証券でのポイント付与が弱くなったのでメイン証券会社をSBIに変更しました！

投資信託の移管手数料はキャッシュバックされるのでそれも移管の決め手でした。

皮算用

三井住友カードで毎月積み立てると1%のVポイントがもらえます( *˙ω˙*)و ｸﾞｯ!

上限は月5万円=500ポイントです。

年間6,000ポイントもらってます♪