【年末資産報告】2022年12月

2022年12月の月次報告年次報告

2022年12月末の報告です。

  • 2013年:222万円入金
  • 2014年:  28万円入金
  • 2015年:  47万円出金
  • 2016年:108万円入金
  • 2017年:  55万円出金
  • 2018年:なし
  • 2019年:111.5万円入金
  • 2020年:197.8万円入金
  • 2021年:230.7万円入金
  • 2022年:  73万円出金

2022年12月の月次報告

2022年12月の月次報告

2019年からクレカ積立を始めました。クレカ積立含めて12月末時点で総入金額は723万円となっています。口座内での売買はありますが総入金額というのはさほど多くないと思います。2013年にインデックスに一括投資しておけば:( ;ᐛ; ):タラレバ

【ディーツ簡便法】2013年からの投資成績を計算してみた
簡便ディーツ法で投資成績を計算しました。

 

 

 

2022年12月次報告です。

税引き前と税引き後が混在しています。

株式譲渡(税引前)

なし

配当金(税引き後)

$60.31

  • V
  • MSFT
  • SMH
  • VTI

IPO

76,100円

  • 9336:大栄環境
  • 2937:サンクゼール

12月のIPOラッシュで資金ショートしそうになりましたが家庭の預金をちょい借りることでIPOラッシュを無事乗り切りました。

皮算用
皮算用

おい!金出せ!(ドカッ)

借りた分はちゃんと返したよ!

ちゃんと増やしたよ!

夫は快く貸してくれたよ!蹴ってないよ!言ってないよ!もっと上手な日本語でお願いしたよ!

IPO当選実績
2017年から始めたIPO投資の累計利益について
IPOの当選確率を上げるための方法3つ
実際に行っている3つの事柄を紹介します。

評価損益

3,264,473円

前月比▽114万円

2022年12月の月次報告

2022年12月の月次報告

12月合計&2022年累計

2022年12月の月次報告

2022年12月の月次報告

楽天証券は12月31日~1月5日は特定口座損益の表示がおかしなことになるようです。楽天証券の11月末時点の分も載せておきます。

2022年11月の月次報告

IPO応募も含めて証券会社は複数利用しています。『特定口座源泉徴収あり』の口座なので益確定時に20.315%の税金が引かれていますが昨年同様確定申告し20.315%の税金を取り返すつもりでいます。

株式譲渡益を総合課税にしたい。節税したい。
72万円の益出したけど還付金14万円(σ゚∀゚)σ ゲッツ!!

三菱UFJ銀行で投資信託積立始めた

三菱UFJ銀行でも投資信託積立を始めました。Pontaポイントが毎月300ポイントほど付与されます。

 

Pontaポイントはauカブコムで投資信託を買うこととしました。

三菱UFJ銀行でも投資信託積立を始めた
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NISAたちとiDeCo

  • 2017年~iDeCo
  • 2018年~2020年つみたてNISA
  • 2021年~2022年NISA
  • 2023年つみたてNISAへ変更済み
  • 2024年~新NISA(5年で積む!)

夫婦揃って2021年からつみたてNISA→NISAに変更してみました。

一般NISAのロールオーバーを利用して『先に積む』ことを最重視しました。

しかーし!「2024年からの新NISAではロールオーバーできない」となってしまったので2023年はつみたてNISAを選択しました。非課税期間が20年間あることを重視しました。

結果論ですが、投資信託派には2018年~2023年はつみたてNISA満額が正解でした。

皮算用
皮算用

iDeCoは手数料削減のために2022年から12月一括になります。

iDeCoの手数料

参照:三菱UFJ信託銀行

2022年12月の月次報告

2022年12月の月次報告

オススメ書籍など

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