【年末資産報告】2021年12月

年次報告

2021年12月末の報告です。

2013年から株式投資を始めた皮算用です。タコ足投資信託歴は2005年からです。

 

 

  • 2013年:312万円入金
  • 2014年:  28万円入金
  • 2019年:106万円入金+5万円
  • 2020年:119万円入金+57万円
  • 2021年:109万円入金+60万円

総入金額は12月末時点で674万円+クレカ積立122万円の合計796万円となっています。

総入金額2021年12月

 

\クレカ5万円積立で500ポイントもらってます(1%)/

 

 

12月末に2022年のNISA枠が使えたので120万円分eMAXIS Slimを買いました。11月よりも評価額が大きいのはそのためです。

【月次報告】2021年11月
前月比▼26万円

2021年12月次報告です。

税引き前と税引き後が混在しています。

株式譲渡(税引前)

218,647円

  • CXSE
  • VOO

VOO→eMAXIS Slim米国株式(S&P500)へ乗り換えました。円転の為替手数料がネックですが楽天証券でキャンペーンやってたので助かりました(^^)

https://twitter.com/kawazanyo_/status/1474529090896293888?t=MX5A3HhF_XwzGF2ppgm95A&s=19

投資信託を増やすと楽天証券からポイントも貰えるのでホクホクしていたのですが2022年4月からポイント付与は改悪されるのでショックです(T_T)年間3,000円分くらいもらってたのに・・・。

楽天証券ポイント付与2022年4月

参照:楽天証券

SBI証券のポイント付与は0.05%なので移管も視野に入れています。投資信託の移管手数料1銘柄につき3,300円かかるけどSBI証券が移管手数料キャッシュバックキャンペーン打ち出してました!すごいぞSBI証券!!

https://twitter.com/sbi_fund_team/status/1475749834271621120?t=_LUdSUXIj_zyVSJHxUNMTQ&s=19

SBI証券[旧イー・トレード証券]

株式配当金(税引き後)

3,108円+$10.40

  • オリックス
  • V
  • MSFT

IPO

16,810円

  • エクサウィザーズ
  • CS-C←ネオモバで1株
  • Institution for a Global Society

12月のIPOラッシュで3つ当選しました\(^^)/

IPO当選実績
2017年から始めたIPO投資の累計利益について

12月合計&2021年累計

【月次報告】2021年12月

  • 274,461円(楽天証券)
  • 465,450円(他証券会社)

2021年は4月以降無職だったので収入(所得)がほとんどありませんでした。証券口座は『源泉徴収あり』口座ですが確定申告して税金取り返します(*`ω´*)ฅ

確定益を基礎控除48万円+iDeCo掛金27.6万円=75.6万円以内に収まるようにしました!

株式譲渡益を総合課税にしたい。節税したい。
72万円の益出したけど還付金14万円(σ゚∀゚)σ ゲッツ!!

 

 

 

 

1年前の12月は含み益150万円程度だったので今年1年で含み益がずいぶん増えました。サンキュー米国。

な、な、なんと、2021年の投資成績は簡便ディーツ法によると37.31%でした\(^o^)/S&P500に久々勝ちましたヤベェ

【年末資産報告】2020年12月
2020年12月の月次報告です。
【簡便ディーツ法】2013年からの投資成績を計算してみた
簡便ディーツ法で投資成績を計算しました。

NISAたちとiDeCo

  • 2017年~iDeCo
  • 2018年~2020年つみたてNISA
  • 2021年~NISA

夫婦揃って2021年からつみたてNISA→NISAに変更してみました。

つみたてNISAを利用する方がゆっくり穏やかに推移すると思いますが我が家は『先に積む』ことを選択しました。

老後資金用の長期運用なので毎月一喜一憂しても仕方ないですが公開します。

皮算用
皮算用

iDeCoは手数料削減のために2021年から拠出を毎月→年1回に変更しました。

1・2・3月は毎月で残りは12月に一括です。2022年以降は12月一括になります。

iDeCoの手数料

参照:三菱UFJ信託銀行

【月次報告】2021年12月

【月次報告】2021年12月

オススメ書籍など

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万人に再現性があるのは節約と節税です。9年で3,600万円可能だったなぁ(=_=)

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少額からでも投資・資産運用は始められます。

SBI証券[旧イー・トレード証券]

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