2023年12月末の報告です。
- 2013年:222万円入金
- 2014年: 28万円入金
- 2015年: 47万円出金
- 2016年:108万円入金
- 2017年: 55万円出金
- 2018年:なし
- 2019年:112万円入金
- 2020年:197万円入金
- 2021年:231万円入金
- 2022年:151万円入金
- 2023年: 60万円入金
2019年からクレカ積立を始めました。クレカ積立含めて12月末時点で総入金額は1,007万円となっています。口座内での売買はありますが総入金額というのはさほど多くないと思います。2013年にインデックスに一括投資しておけば:( ;ᐛ; ):ﾀﾗﾚﾊﾞ
2023年12月次報告です。
税引き前と税引き後が混在しています。
株式譲渡(税引き後)
432,665円
- VTI
2024年スタートの新NISA資金とすべく、特定口座から益出しをしました。20.315%の税金を免れるために可能な範囲でかつ、なるたけ多くの資金ゲットということで含み益の小さなVTIをいくらか売りました。リタイアラーには外貨配当金は税金的恩恵がイマイチなので米国個別株は今後も処分の方向です。
IPO(税引き前)
なし
配当金(税引き後)
3,411円＋$63.91
- オリックス
- V
- MSFT
- VTI
評価損益
8,708,214円
前月比▽29万円
ちなみに2022年12月末はこちら。
三菱UFJ銀行で投資信託積立始めた
三菱UFJ銀行でも投資信託積立を始めました。Pontaポイントが毎月300ポイントほど付与されます。
Pontaポイントはauカブコムで投資信託を買っています。
NISAたちとiDeCo
- 2017年～iDeCo
- 2018年～2020年つみたてNISA
- 2021年～NISA
- 2023年つみたてNISA
2021年からはロールオーバーを利用し『早く積む』ことを選択し、つみたてNISA→NISAに変更しました。
2024年からは新NISAに一元化されロールオーバー不可となったので2018年～2023年はつみたてNISAが正解だったと思います。保有年数が大事だから！
老後資金用の長期運用なので毎月一喜一憂しても仕方ないですが公開します。
iDeCoは手数料削減のために2022年から12月一括にしました。12/26付近が年一の引き落し日です。
参照:三菱UFJ信託銀行
ドル→円転がSBI証券だといちいち銀行出金必要だったのでアメリカ株を丸っと楽天証券に引っ越しました。
オススメ書籍など
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